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Planejamento Patrimonial Familiar SameSide – PPF
Você sabe se já possui as condições para atingir sua liberdade financeira? Se já pode reduzir a renda gerada pelo seu trabalho – capital intelectual – e passar a viver do seu capital financeiro?
Ao efetuar o seu Planejamento Patrimonial Familiar, os profissionais da SameSide construirão com você o projeto de independência e sucessão Patrimonial.
Nosso objetivo é conhecer você de perto, seus costumes, sua família, suas experiências. Queremos iniciar um trabalho de empoderamento Patrimonial, compartilhando conhecimentos financeiros, de governança e de gestão necessários para você tomar as decisões de forma racional e fundamentada.
Levantaremos todas as informações sobre a situação Patrimonial atual, ativos, dívidas, investimentos, custo de vida, experiências acumuladas, momento de vida e outras informações importantes para lhe auxiliar a estruturar a melhor alocação para seus ativos.
Esta metodologia guiará você ao longo da sua jornada de independência financeira e será o balizador para o perfil dos riscos que irá assumir.
Consolidação e controle dos ativos financeiros e imobiliários
É comum o investidor conhecer o retorno daquele bom investimento que fez e que conta para os amigos. Mas você sabe qual o retorno do seu portfólio? Sabe se os seus ativos renderam mais ou menos que a referência de mercado? Sabe quanto seu Patrimônio imobiliário está, de fato, valorizando? Sabe o rendimento líquido e histórico do investimento que fez em imóveis?
Nós lhe ajudaremos a olhar o seu portfólio como um todo, para entender qual o seu retorno consolidado, qual o seu risco – mercado, crédito e liquidez – e para entender como cada classe de investimento vem contribuindo para este resultado. Poderemos lhe dar uma visão geral sobre rentabilidade, inclusive, dos seus investimentos imobiliários.
Apoio ao Planejamento Tributário
Nosso comprometimento é no apoio ao crescimento do seu Patrimônio após o pagamento de impostos. Para atingir este objetivo, lhe auxiliaremos a organizar a melhor estrutura para maximizar sua renda líquida, depois do pagamento de impostos, seja do trabalho, das suas participações societárias ou dos seus ativos financeiros e patrimoniais.
Dependendo da complexidade da situação de nossos clientes, utilizaremos nossa estrutura de escritórios de contabilidade e de advogados parceiros para os serviços.
Podemos trabalhar também junto com os assessores de confiança de nossos clientes.
Proteção Patrimonial
Na gestão Patrimonial, uma das pautas mais relevantes é proteger o Patrimônio Familiar. Para isto, várias ferramentas podem ser utilizadas. Desde a estruturação de proteções via seguros até a estruturação de veículos on e off-shore para alocar parte do seu Patrimônio. Diversificar seu Patrimônio também significa protegê-lo e, neste contexto, é essencial a diversificação de fronteira: alocação patrimonial internacional.
Nossos escritórios de advocacia parceiros são capazes de fornecer aconselhamento jurídico, elaborar fundos, estruturas off-shore e outros veículos, bem como aconselhar sobre proteção de ativos e doações para a caridade. Trabalhamos em estreita colaboração com os advogados para garantir que o aconselhamento esteja alinhado com suas metas gerais.
Investimentos no exterior
Você sabia que é possível ter uma conta corrente no exterior? Que isto é perfeitamente legal? Que, inclusive, reduzirá custos e deixará mais claro as suas despesas nas viagens de negócios e turismo? Mesmo para quem não tem significativas somas de recursos, é possível abrir contas internacionais para proteger suas despesas em outras moedas. Além disso, enquanto não utiliza os recursos, poderá ainda ter uma renda com investimentos de curto prazo.
Gestão do portfólio
Em uma empresa, o Presidente é sempre o responsável pelas decisões tomadas. Contudo, faz parte de uma boa liderança a habilidade de delegar a execução de trabalhos que exijam a capacidade técnica para atingir maior eficiência. Caberá ao presidente, neste cenário, a escolha do parceiro técnico e o acompanhamento do resultado. É assim que funciona a gestão do portfólio.
Faremos um contrato de políticas de investimentos e outras regras, o qual seremos totalmente responsáveis pela execução. Os investimentos serão custodiados (guardados) em instituições financeiras de primeira linha. Estas instituições podem, inclusive, serem as mesmas onde já se mantém o relacionamento financeiro.
Seremos seus representantes. Negociaremos seus investimentos com as instituições. Para isto, teremos poderes definidos em procuração. Para sua segurança, só teremos poderes de investir recursos de suas contas. Nunca teremos autorização para transferir recursos de uma conta para outra.